일반적으로 회사의 재무 부서는 현금 흐름의 예측을 통제합니다. 그러나 예측을 만들려면 다양한 내부 이해 관계자와 데이터 소스의 입력이 필요하며, 특히 더 유명한 회사의 경우 더욱 그렇습니다 해외선물.
기업이 현금을 효과적으로 관리하는 데 필요한 명확성을 제공하는 현금 흐름 예측을 만드는 방법은 다음과 같습니다.
현금 흐름을 예측하는 방법
회사의 현금 흐름을 예측하는 가장 정확한 기술은 사업 목표, 경영진이나 투자자의 요구 사항, 회사 내부에서 쉽게 구할 수 있는 정보에 따라 달라집니다.
예를 들어, 매주 부채 의무를 모니터링하려는 회사는 분기말 계약 상황에 대한 명확성을 확보하려는 회사와는 다른 예측 전략이 필요합니다. 현금 예측 모델을 만드는 데 필요한 단계와 그렇게 하는 데 필요한 데이터 유형은 다음과 같습니다.
1. 프로젝트 목표 설정
현금 흐름 예측이 지원해야 하는 사업 목적을 파악하는 것은 추정치에서 의미 있는 사업 통찰력을 얻는 첫 번째 단계입니다. 우리는 다음 목표 중 하나가 회사에서 종종 현금 예측을 사용하는 곳이라는 것을 알게 되었습니다.
단기 유동성 계획: 회사가 단기 약속을 이행할 수 있도록 매일 이용 가능한 현금을 관리합니다.
이자와 부채 감소: 회사가 대출이나 부채를 갚는 데 필요한 충분한 현금을 가지고 있는지 확인하십시오.
계약 및 중요 날짜의 가시성: 연도, 분기 또는 월말과 같은 중요 보고 기간에 대한 현금 수준을 예상합니다.
2. 예측 기간 선택
다음으로 고려해야 할 점은 지원하려는 사업 목표를 선택한 후에 프로젝트가 얼마나 먼 미래까지 진행될 것인가입니다.
정보의 가용성과 예측 길이는 종종 상충됩니다. 즉, 예후는 모호하거나 부정확할 가능성이 더 큽니다. 따라서 적절한 보고 기간을 선택하는 것은 예측의 정확도와 신뢰성에 상당한 영향을 미칠 수 있습니다.
가장 적합한 비즈니스 목표는 아래와 같으며, 우리가 권장하는 예상 기간도 아래와 같습니다.
단기 예측:
단기 예측은 일반적으로 앞으로 2~4주 동안의 내용을 다루며 일일 현금 지불과 영수증 세부 내역이 포함됩니다.
회사가 부채를 갚을 수 있는지 확인하려면 단기적으로 예측을 하는 것이 더 나은 경우가 많습니다.
단기 예측은 일반적으로 회사의 유동성에 대한 일상적인 결정을 내리는 데 유용합니다.
